Cuestionario Perfil de Riesgo

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I. Experiencia y Conocimientos Financieros

01 Indique su rango de edad:

18 – 30 años 30 – 40 años 40 – 50 años 50 – 65 años Más de 65 años

02 ¿Cuál es su nivel de estudios?

Sin estudios Educación primaria (hasta 4.° año) Educación secundaria o formación profesional Técnico superior / Bachillerato universitario Licenciatura, posgrado, máster o doctorado en economía / finanzas / gestión

03 ¿Cuál es su nivel de experiencia y conocimiento en mercados financieros y sus principales riesgos?

a. Sin experiencia previa ni personal especializado en gestión de inversiones b. Experiencia limitada en productos básicos (depósitos, deuda simple), con conocimiento general de riesgos c. Experiencia en diversos productos de inversión; comprende la relación riesgo-rentabilidad y los principales riesgos de los instrumentos financieros d. Experiencia avanzada; cuenta con personal o asesores especializados, comprende productos complejos (derivados), volatilidad, correlación, diversificación e impacto de variables macroeconómicas

04 De los siguientes escenarios, ¿cuál considera que implica mayor nivel de riesgo según su política de inversión?

a. Invertir en instrumentos financieros de bajo riesgo b. Invertir en instrumentos financieros de riesgo equilibrado c. Invertir en instrumentos de riesgo elevado, combinados con otros de riesgo moderado d. Invertir principalmente en instrumentos financieros de alto riesgo

05 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor su conocimiento sobre acciones?

a. Considera que las acciones son instrumentos similares a depósitos a plazo con mayor rentabilidad b. Reconoce que las acciones representan participación en el capital de una empresa, pero no tiene claridad sobre los riesgos c. Entiende que el valor de las acciones puede fluctuar, que no garantizan el capital y que dependen del desempeño de la empresa y el mercado d. Comprende que al invertir en acciones puede obtener dividendos y ganancias o pérdidas de capital, y que el sector, la capitalización, la liquidez y la volatilidad influyen en el precio de mercado

06 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor su conocimiento sobre bonos / obligaciones?

a. Los bonos funcionan como cuentas de ahorro con interés fijo y sin riesgo b. Los bonos pagan intereses, pero no tiene claridad sobre los riesgos o qué afecta su valor c. El valor de los bonos puede subir o bajar según las tasas de interés del mercado y el riesgo de crédito del emisor d. Comprende que el precio de un bono está inversamente relacionado con las tasas de interés, los riesgos de crédito y liquidez, y conoce los distintos tipos de cupón y emisión (a la par, bajo la par, sobre la par)

07 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor su conocimiento sobre fondos de inversión?

a. Invertir en un fondo equivale a una cuenta de ahorro con rendimientos garantizados b. Al invertir en un fondo se invierte en varios activos, pero no conoce las implicaciones en términos de riesgo, liquidez o comisiones c. Comprende que los fondos son carteras gestionadas por profesionales, que implican riesgo de mercado y tienen costos asociados (comisiones de gestión, suscripción o reembolso) d. Conoce los distintos tipos de fondos (acciones, bonos, mixtos, monetarios, fondos de fondos), sus perfiles de riesgo, liquidez, horizonte temporal y que la rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros

08 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor su conocimiento sobre ETFs (fondos cotizados)?

a. Los ETFs son simplemente otro nombre para los fondos de inversión tradicionales b. Los ETFs son fondos de inversión, pero no comprende en qué se diferencian de los fondos tradicionales c. Los ETFs son fondos que generalmente replican índices y se negocian en bolsa de forma similar a las acciones d. Comprende que los ETFs combinan características de las acciones (negociación en bolsa, liquidez intradía) con la diversificación típica de los fondos; generalmente son gestionados de forma pasiva y el tracking error mide la desviación respecto al índice de referencia

09 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor su conocimiento sobre productos derivados (futuros, opciones, swaps)?

a. Los derivados son simplemente acciones u obligaciones de empresas tecnológicas b. Ha oído hablar de derivados, pero no comprende su funcionamiento ni los casos en que se utilizan c. Sabe que los derivados son instrumentos cuyo valor depende de un activo subyacente y que pueden usarse para cobertura (hedge) o especulación d. Comprende que los derivados permiten apalancamiento y estrategias de cobertura, pudiendo implicar pérdidas superiores al capital invertido; conoce las diferencias entre futuros, opciones y swaps, incluyendo vencimientos y liquidez

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II. Situación Financiera (Últimos 12 – 24 meses)

10 ¿Cuál es el nivel aproximado de ventas anuales de la empresa?

a. Menos de 5 millones de € b. Entre 5 y 25 millones de € c. Entre 25 y 50 millones de € d. Más de 50 millones de €

11 ¿Cuál es el número aproximado de empleados?

a. Menos de 50 b. Entre 51 y 250 c. Entre 251 y 500 d. Más de 500

12 Indique el valor aproximado de los activos totales (incluyendo activos financieros, participaciones sociales y activos fijos):

a. Inferior a €250.000 b. Entre €250.000 y €500.000 c. Entre €500.000 y €1.000.000 d. Superior a €1.000.000

13 ¿Mantiene actualmente una cartera de instrumentos financieros y depósitos con valor superior a €500.000?

a. Sí b. No

14 ¿Cuál es el monto total de deuda que posee?

a. Inferior a €250.000 b. Entre €250.000 y €500.000 c. Entre €500.000 y €1.000.000 d. Superior a €1.000.000

15 ¿Qué porcentaje de su patrimonio representa el monto que desea invertir con la TFT?

a. Inferior al 10% b. Entre el 10% y el 25% c. Entre el 25% y el 50% d. Entre el 50% y el 75% e. Superior al 75%

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III. Objetivos de Inversión y Tolerancia al Riesgo

16 ¿Qué porcentaje del monto que desea invertir con la TFT planea utilizar en los próximos años?

Simplificado: ¿Cuál es el horizonte temporal predominante para la mayor parte de su inversión?

Menos de 1 año (Alta liquidez requerida) Alrededor de 3 años (Liquidez moderada) Alrededor de 5 años o más (Largo plazo)

17 ¿Cuál es el objetivo principal de la inversión con TFT?

a. Preservación de capital b. Gestión de tesorería / liquidez c. Crecimiento moderado del capital d. Crecimiento del capital a mediano y largo plazo e. Maximización de rentabilidad asumiendo alto riesgo

18 ¿Existe necesidad de que el capital invertido pueda ser rescatado en cualquier momento?

a. Sí b. No

19 ¿Es aceptable invertir en productos con menor liquidez a cambio de un potencial retorno superior?

a. Sí b. No

20 Si en un período de 12 meses el valor de la inversión registra una pérdida del 10%, ¿cuál sería la reacción más probable?

a. Liquidar la totalidad de los activos invertidos b. Reducir la exposición a activos de mayor riesgo c. Mantener la inversión, esperando una recuperación del mercado d. Incrementar la inversión, aprovechando la desvalorización de los activos

21 ¿Qué magnitud de pérdida, en un período de 12 meses, le llevaría a desinvertir totalmente?

a. Hasta -5% b. Entre -5% y -10% c. Entre -10% y -20% d. Entre -20% y -30% e. Más de -30%

22 En los últimos 12 meses, ¿se realizaron en promedio al menos 10 operaciones por trimestre en instrumentos financieros?

a. Sí b. No

23 ¿Los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) se consideran relevantes en el proceso de toma de decisiones de inversión?

a. Sí b. No c. Indiferente

24 ¿Existe disposición a aceptar una rentabilidad potencialmente inferior a cambio de un impacto ambiental o social positivo?

a. Sí b. No c. Indiferente

25 ¿Cuál es el nivel de experiencia en inversiones respecto a los productos indicados a continuación?

Simplificado: Considere su experiencia general con productos de inversión (Acciones, Bonos, Fondos, Derivados).

Nunca he invertido en ninguno de los productos Experiencia limitada (menos de 6 veces en 3 años) en algunos productos Experiencia frecuente (más de 6 veces en 3 años) en la mayoría de los productos

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El cliente declara que conoce el perfil de riesgo asignado por la institución y manifiesta su desacuerdo con el mismo. Por decisión propia y bajo su estricta responsabilidad, elige un perfil de inversión , el cual es superior al perfil original. El cliente confirma que ha sido informado sobre las características, riesgos y volatilidad de los instrumentos asociados a este nuevo perfil, aceptando las posibles minusvalías (pérdidas) en el valor de su inversión, exonerando a la institución de cualquier responsabilidad respecto a la rentabilidad o desempeño de la cartera elegida.

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